Alerte : 7 opérations suspectes liées aux cryptomonnaies détectées en Algérie
La Banque d’Algérie a demandé aux banques et institutions financières de renforcer immédiatement la surveillance des opérations suspectes liées aux cryptomonnaies et aux actifs numériques, notamment celles transitant par les réseaux sociaux et les plateformes en ligne.
Selon les nouvelles directives, 14 indicateurs de risque ont été identifiés, dont 7 directement liés aux cryptomonnaies et 7 autres aux comportements suspects des clients. Parmi les signaux d’alerte : transferts inhabituels, micro-transactions répétées, schémas Ponzi, dépôts rapides suivis de retraits, ou utilisation de plateformes étrangères interdites.
Les banques doivent :
- analyser toute opération présentant un lien potentiel avec les actifs virtuels ;
- vérifier l’identité réelle du client et la nature de ses fonds ;
- surveiller les comptes présentant des dépôts/retaits irréguliers ou des transferts multiples vers un même bénéficiaire ;
- signaler immédiatement toute activité suspecte aux cellules de traitement financier.
Les opérations via des plateformes étrangères, les portefeuilles anonymes ou les services de « mixage » sont formellement prohibés.
Ces mesures visent à lutter contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, les fraudes en ligne et l’usage criminel des actifs virtuels.
Les banques sont tenues de mettre en place des systèmes de contrôle internes, de former leurs employés et de sensibiliser les clients aux risques associés aux transactions en cryptomonnaies. Toute violation des directives expose les institutions aux sanctions prévues par la loi.
